¿Puedo registrar una venta fiada sin cobrar nada en el momento?

Sí. Al confirmar la venta, elegís el cliente y marcás el monto a cobrar en 0. El total queda como deuda en la cuenta corriente del cliente y aparece en el reporte de deudas pendientes.

¿Y si el cliente paga una parte y queda debiendo el resto?

El sistema permite cobros parciales. Ingresás el monto que el cliente pagó hoy con el medio de pago real (efectivo, transferencia, Mercado Pago) y el resto queda como saldo pendiente en su cuenta.

¿Cómo veo cuánto me debe cada cliente?

Desde Reportes → Deudas pendientes ves la lista de clientes con saldo en contra, ordenados por monto o antigüedad. También podés entrar a la ficha de un cliente y ver el detalle de cada venta fiada.

¿Cómo cobro una deuda específica de un cliente?

En la ficha del cliente, tab Deudas (fiado), ves cada venta pendiente con un botón Pagar. Clickás Pagar en la venta que el cliente quiere saldar, ingresás el monto (total o parcial) y el medio de pago. Si tiene varias ventas pendientes y quiere pagar todas, repetís el cobro por cada una.

¿Cómo llevar el control de clientes que compran fiado en mi comercio?

15 de mayo de 2026 · 6 min de lectura

Respuesta rápida

Con Gestión Ventas registrás cada venta fiada asociada a un cliente, con monto, fecha y productos. La deuda queda en su cuenta corriente automáticamente.
Podés cobrar el total, una parte o nada al momento de la venta. El saldo pendiente se actualiza en tiempo real.
Desde el reporte de Deudas pendientes ves a todos los clientes que te deben plata, ordenados por monto o por antigüedad, sin tener que armar nada a mano.

El problema: el cuaderno del fiado se convierte en plata perdida

El fiado es una herramienta de venta legítima — pero sin control, es la forma más rápida de regalarle plata a tu comercio. Estos son los problemas típicos:

Anotás en un cuaderno "Juan — $4.500" sin fecha, sin detalle, sin firma. A los 3 meses no te acordás si pagó o no.
El cliente jura que ya te pagó la mitad. Vos no tenés cómo demostrar lo contrario.
Hay clientes con deudas chicas hace meses que nunca cobraste — sumadas son una fortuna.
Cuando hacés caja al final del día, no sabés cuánto vendiste "de verdad" y cuánto está pendiente de cobro.
Si tenés empleados, cada uno anota distinto. Algunos no anotan nada. Detectarlo es imposible.
No tenés idea de qué clientes son buenos pagadores y a cuáles ya no conviene fiarles más.

El fiado no es el problema. El problema es no tener cuenta corriente, historial y reportes. Con eso, fiar se vuelve una decisión informada en vez de un acto de fe.

Cuaderno de fiados vs. Cuenta corriente digital

Aspecto	Cuaderno / Memoria	Sistema de Gestión
Registrar la venta fiada	Nombre y monto a mano — falta detalle de productos	Venta completa con productos, monto y fecha, asociada al cliente
Pago parcial	Tachón, nuevo número, confusión	Cobro parcial registrado con medio de pago y saldo restante
Saber cuánto te debe cada cliente	Hojear el cuaderno y sumar a mano	Reporte de deudas pendientes — un clic
Antigüedad de la deuda	"Hace como tres meses, creo"	Días de mora exactos por cada venta pendiente
Historial del cliente	Imposible reconstruirlo	Todas las compras y pagos del cliente en su ficha
Conflicto con el cliente	Tu palabra contra la suya	Detalle de cada venta y cada cobro con fecha

Paso a paso: cómo gestionar el fiado en Gestión Ventas

Dá de alta a tus clientes habituales

Andá a Clientes → Nuevo cliente. Solo necesitás el nombre — el resto (teléfono, DNI, dirección) es opcional y lo podés completar después.

Formulario de alta de cliente con nombre, teléfono, email y dirección opcionales en Gestión Ventas

Tip: si un cliente compra ocasionalmente al contado pero un día te pide fiar, lo das de alta en ese momento. No hace falta tener cargados los clientes desde el principio.

Cargá la venta y asociala al cliente

Cargás los productos como en cualquier venta normal. En la pantalla de confirmación, en el panel derecho expandís la sección Venta al fiado y buscás al cliente por nombre.

Pantalla de confirmación de venta con sección Venta al fiado expandida y buscador de cliente mostrando la lista en Gestión Ventas

Si no asignás cliente, la venta se registra normal y no queda asociada a ninguna cuenta corriente. Asignar el cliente es lo que permite que el saldo pendiente quede a su nombre.

Elegí cuánto cobrás hoy

Una vez asignado el cliente, el sistema te pregunta ¿Cuánto pagó ahora? con tres botones:

Opción	Cómo se registra
Nada (fiado total)	No cobrás nada hoy. Toda la venta queda como deuda en la cuenta corriente del cliente.
Parcial (paga una parte)	Ingresás el monto que el cliente entregó hoy. El resto queda como saldo pendiente. Se registra con el medio de pago real.
Todo (paga el total)	El cliente paga la venta completa. No queda deuda, pero la venta queda asociada a su historial igual.

Pantalla de cobro con monto a pagar parcial, saldo restante a cuenta corriente y selector de medio de pago en Gestión Ventas

Lo importante: el medio de pago (efectivo, transferencia, Mercado Pago) se separa del fiado. El sistema sabe qué entró a la caja y qué quedó como deuda.

Cuando el cliente viene a pagar, registrá el cobro

Andá a la ficha del cliente y entrá al tab Deudas (fiado). Vas a ver todas las ventas pendientes con su monto adeudado y un botón Pagar en cada una.

Clickás "Pagar" en la venta que el cliente quiere saldar. Se abre un cuadro con la deuda de esa venta y vos elegís cuánto cobrar:

Pago total: ingresás el monto adeudado completo → la deuda queda cancelada.
Pago parcial: ingresás menos que el total → el estado pasa a "Parcialmente Pagado" y el saldo restante queda pendiente.

Elegís el medio de pago real (efectivo, transferencia, Mercado Pago) y confirmás. Cada cobro queda registrado contra esa venta específica, con fecha y medio de pago.

Ficha de cliente con tab Deudas (fiado), saldo total, deudas pendientes y botón de pago en Gestión Ventas

Si el cliente tiene varias ventas pendientes y quiere pagar todas, repetís el cobro por cada una. Eso te da la trazabilidad exacta: sabés qué venta cobraste, cuándo y por qué medio.

Revisá el reporte de deudas todas las semanas

Desde Reportes → Deudas pendientes ves de un vistazo:

Total adeudado a tu comercio (la plata que está en la calle).
Lista de clientes con saldo, ordenable por monto o antigüedad.
Días de mora de cada cliente — quién te debe hace más de 30, 60 o 90 días.

Reporte de deudas con KPIs de deuda total, distribución por antigüedad (0-30, 31-60, 61-90, 90+ días) y tabla de clientes con deuda en Gestión Ventas

Con eso decidís a quién llamar primero, a quién no fiarle más y cuánta plata real está pendiente de cobro.

Los 4 errores más comunes con clientes fiados

Error	Consecuencia	Solución
Fiar sin registrar al cliente	Sabés que alguien te debe pero no quién — la deuda se pierde	Cargar al cliente apenas pide el primer fiado, aunque sea solo el nombre
No registrar pagos parciales	El cliente paga y la deuda sigue figurando completa — conflicto seguro	Registrar todo cobro al momento, con medio de pago
No revisar las deudas antiguas	Plata vieja que nunca se cobra y se va a pérdida	Reporte de deudas pendientes una vez por semana, ordenado por antigüedad
Mezclar fiado con la caja del día	Parece que vendiste $50.000 pero solo entraron $30.000 — la caja no cierra	El sistema separa automáticamente lo cobrado de lo fiado en el cierre de caja

Buenas prácticas para fiar sin perder plata

Definí un límite por cliente: hasta cuánto le fias antes de pedir que se ponga al día.
Revisá la mora antes de fiar de nuevo: si ya te debe hace 60 días, no le agregues más deuda hasta que pague.
Cobrá el efectivo en mano si lo trae: si el cliente vino a pagar $5.000 y se lleva otra venta de $3.000, cobrá los $5.000 primero y dejá los $3.000 como nuevo saldo, en vez de mezclar.
No fies montos muy grandes a clientes nuevos: usá el historial para subir el límite gradualmente.
Recordá las deudas con un mensaje amable: con el teléfono guardado en la ficha del cliente, mandás un WhatsApp en 10 segundos.

Preguntas frecuentes

¿Puedo registrar una venta fiada sin cobrar nada en el momento?: Sí. Al confirmar la venta, elegís el cliente y marcás el monto a cobrar en 0. El total queda como deuda en la cuenta corriente del cliente y aparece en el reporte de deudas pendientes.
¿Y si el cliente paga una parte y queda debiendo el resto?: El sistema permite cobros parciales. Ingresás el monto que el cliente pagó hoy con el medio de pago real (efectivo, transferencia, Mercado Pago) y el resto queda como saldo pendiente en su cuenta.
¿Cómo veo cuánto me debe cada cliente?: Desde Reportes → Deudas pendientes ves la lista de clientes con saldo en contra, ordenados por monto o antigüedad. También podés entrar a la ficha de un cliente y ver el detalle de cada venta fiada.
¿Cómo cobro una deuda específica de un cliente?: En la ficha del cliente, tab Deudas (fiado), ves cada venta pendiente con un botón Pagar. Clickás "Pagar" en la venta que el cliente quiere saldar, ingresás el monto (total o parcial) y el medio de pago. Si tiene varias ventas pendientes y quiere pagar todas, repetís el cobro por cada una — eso te deja la trazabilidad exacta de qué venta cobraste.
¿Las ventas fiadas aparecen en el cierre de caja?: Aparecen como ventas del día, pero el sistema separa lo que realmente entró a la caja (efectivo, transferencia, MP) de lo que quedó como deuda. La caja no se descuadra por las ventas fiadas.
¿Se puede anular una venta fiada si el cliente devuelve el producto?: Sí. Se anula la venta como cualquier otra y la deuda asociada se elimina automáticamente de la cuenta del cliente.